思维

泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书

  2008年10月31日获中国证监会证监许可[2008]1248号文批准,基金合同于2009年

  国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值

  金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,

  资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受

  能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、

  经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有

  的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管

  并不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险,投资人在认购(或申购)本基

  本更新招募说明书所载内容截止日为2021年4月9日,有关财务数据和净值表

  重要提示..............................................................1

  一、绪言..............................................................3

  二、释义..............................................................4

  三、基金管理人........................................................9

  四、基金托管人.......................................................18

  五、相关服务机构.....................................................21

  六、基金的募集.......................................................46

  七、基金合同的生效...................................................46

  八、基金份额的申购与赎回.............................................47

  九、基金的投资.......................................................57

  十、基金的业绩.......................................................71

  十一、基金的财产.....................................................74

  十二、基金资产的估值.................................................75

  十三、基金的收益与分配...............................................80

  十四、基金的费用与税收...............................................81

  十五、基金的会计和审计...............................................83

  十六、基金的信息披露.................................................84

  十七、风险揭示.......................................................88

  十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...........................90

  十九、基金合同的内容摘要.............................................93

  二十、基金托管协议的内容摘要........................................108

  二十一、对基金份额持有人的服务......................................117

  二十二、其他应披露事项..............................................118

  二十三、招募说明书存放及查阅方式....................................121

  二十四、备查文件....................................................121

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、

  《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金

  销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办

  法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理

  规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)等有关法律法规以及《泰达宏利

  标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在做出投

  或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何

  约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份

  额,即成为基金份额持有人和基金合同当事人,其持有基金份额的行为本身即表明

  其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权

  基金合同或本基金合同:指《泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

  托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

  招募说明书:指《泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新

  基金份额发售公告:指《泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金份额发售公告》

  法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

  《基金法》:指2012年12月28日经中华人民共和国第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过的自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及不时做出的修订;

  《销售办法》:指2013年2月17日由中国证监会第二十八次主席办公会议通过的自2013年6月1日起实施的《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订;

  《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

  《运作办法》:指2014年7月7日由中国证监会公布并于2014年8月8日起实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关不时做出的修订

  《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日发布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及发布机关对其不时做出的修订

  流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

  摆动定价机制:指当开放式基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以对除货币市场基金与交易型开放式指数基金以外的开放式基金采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性

  基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

  个人投资者:指年满18周岁,合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证件等有效身份证件的中国公民,以及中国证监会批准的其他可以投资基金的自然人

  机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

  合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定的条件,经中国证监会批准投资于中国证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构

  投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

  基金销售业务:指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

  代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构

  登记结算业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

  登记结算机构:指办理登记结算业务的机构。基金的登记结算机构为泰达宏利基金管理有限公司或接受泰达宏利基金管理有限公司委托代为办理登记结算业务的机构

  基金账户:指登记结算机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的的基金份额余额及其变动情况的账户

  基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖泰达宏利品质生活灵活配置混合型基金份额的变动及结余情况的账户

  基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

  基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

  基金募集期限:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3个月

  交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段,具体时间见基金份额发售公告

  申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

  赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份额的行为

  基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金基金份额的行为

  转托管:指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施的所持基金份额销售机构变更的操作

  巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%

  基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

  基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

  基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

  指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介

  不可抗力:指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易

  基金产品资料概要:指《泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

  办公地址:北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

  股权结构:天津市泰达国际控股(集团)有限公司:51%;宏利投资管理(香

  理有限公司、泰达荷银基金管理有限公司,成立于2002年6月,是中国首批合资基

  金管理公司之一。截至目前,公司管理着包括泰达宏利价值优化型系列基金、泰达

  宏利行业精选混合型证券投资基金、泰达宏利风险预算混合型证券投资基金、泰达

  宏利货币市场基金、泰达宏利效率优选混合型证券投资基金(LOF)、泰达宏利首选

  企业股票型证券投资基金、泰达宏利市值优选混合型证券投资基金、泰达宏利集利

  债券型证券投资基金、泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利

  红利先锋混合型证券投资基金、泰达宏利沪深300指数增强型证券投资基金、泰达

  宏利领先中小盘混合型证券投资基金、泰达宏利聚利债券型证券投资基金(LOF)、

  泰达宏利中证500指数增强型证券投资基金(LOF)、泰达宏利逆向策略混合型证券

  投资基金、泰达宏利宏达混合型证券投资基金、泰达宏利淘利债券型证券投资基

  金、泰达宏利转型机遇股票型证券投资基金、泰达宏利改革动力量化策略灵活配置

  混合型证券投资基金、泰达宏利创盈灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利复兴

  伟业灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利新起点灵活配置混合型证券投资基

  金、泰达宏利蓝筹价值混合型证券投资基金、泰达宏利新思路灵活配置混合型证券

  投资基金、泰达宏利创益灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利活期友货币市场

  基金、泰达宏利同顺大数据量化优选灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利汇利

  债券型证券投资基金、泰达宏利量化增强股票型证券投资基金、泰达宏利睿智稳健

  灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利京元宝货币市场基金、泰达宏利纯利债券

  型证券投资基金、泰达宏利溢利债券型证券投资基金、泰达宏利恒利债券型证券投

  资基金、泰达宏利启富灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利业绩驱动量化股票

  型证券投资基金、泰达宏利全能优选混合型基金中基金(FOF)、泰达宏利交利3个

  月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利金利3个月定期开放债券型发起

  式证券投资基金、泰达宏利绩优增长灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利泽利

  3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有

  期混合型基金中基金(FOF)、泰达宏利印度机会股票型证券投资基金(QDII)、泰

  达宏利鑫利半年定期开放债券型证券投资基金、泰达宏利永利债券型证券投资基

  金、泰达宏利品牌升级混合型证券投资基金、泰达宏利消费行业量化精选混合型证

  券投资基金、泰达宏利中证主要消费红利指数型证券投资基金、泰达宏利养老目标

  日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、泰达宏利泰和稳健养老目标

  一年持有期混合型基金中基金(FOF)、泰达宏利价值长青混合型证券投资基金、泰

  达宏利中证申万绩优策略指数增强型证券投资基金、泰达宏利乐盈66个月定期开放

  债券型证券投资基金、泰达宏利高研发创新6个月持有期混合型证券投资基金、泰

  达宏利波控回报12个月持有期混合型证券投资基金、泰达宏利消费服务混合型证券

  股份有限公司、民生银行股份有限公司、中国证券监督管理委员会,在南开大学等

  从事研究工作,在国泰君安证券股份有限公司与德国安联集团以及国网英大国际控

  股集团有限公司与中国交通建设股份有限责任公司、航天科工财务有限责任公司合

  资的基金公司担任合规负责人,现任天津泰达投资控股有限公司副总经理、天津市

  蒋建明先生,董事。拥有天津南开大学管理学学士学位。2005年7月-2018年7

  月在天津经济技术开发区房地产开发公司(更名为:天津泰辰达房地产开发有限公

  司),担任财务部长,负责公司财务工作。2018年7月至今在天津泰达建设集团有限

  胡俊强先生,董事。拥有天津南开大学经济学硕士学位。2004年7月至2008年7

  月任天津市政府研究室一处科员;2008年7月至2011年5月任天津市政府办公厅六处

  副主任科员;2011年5月至2013年4月任天津滨海新区司法局办公室主任科员;2013

  年4月至2018年8月任天津开发区管委会办公室主任科员;2018年至今任天津市泰达

  位,现为宏利投资管理(亚洲)总裁兼亚洲区主管及宏利投资管理(香港)有限公

  司董事,掌管亚洲及日本的投资事务,专责管理宏利于区内不断壮大的资产,并确

  保公司的投资业务符合监管规定。出任现职前,杜先生掌管宏利于亚洲区(香港除

  外)的投资事务。2001年至2004年,负责波士顿领导机构息差产品的开发工作。杜

  先生于2001年加入宏利,之前任职于一家环球评级机构,曾获派驻纽约、伦敦及悉

  尼担任杠杆融资及资产担保证券等不同部门的主管,拥有二十多年的资本市场经

  现任宏利投资管理(香港)有限公司公司高级顾问。加入宏利前,陈展宇先生曾先

  后任职于怡富基金有限公司、时佳达投资管理(亚洲)有限公司、高盛(亚洲)资

  产管理部、源富资产管理(亚洲)有限公司等。陈先生持有特许金融分析师执照。

  理硕士学位。现任中宏人寿保险有限公司首席执行官和总经理。出任现职前,张凯

  女士曾担任花旗中国副行长、零售金融业务总裁。加入花旗前,张凯女士曾担任麦

  肯锡管理咨询公司顾问以及华信惠悦咨询公司的精算分析师。张凯女士在北美和亚

  理硕士学位,北京大学国家发展研究院EMBA。1993年至2006年就职于北方国际信托

  股份有限公司,从事信托业务管理工作,期间曾任办公室主任、研发部经理、信托

  业务总部总经理、董事会秘书、以及公司副总经理。2006年9月起任泰达宏利基金

  管理有限公司财务总监;2007年1月起任公司副总经理兼财务总监;2019年6月起任

  公司副总经理兼财务总监、首席信息官;2019年8月起代理公司总经理;2020年5月

  1999年-2001年在河北汇能电力电子有限公司担任法务,负责企业法务和企业管理

  部日常事务;2001年-2004年在辽宁国能集团(控股)股份有限公司担任法务、证

  券部副主任,负责企业法务和证券部(董事会秘书处)日常事务;2005年-2010年

  在北京中银律师事务所担任律师;2010年-2012年在北京凯文律师事务所担任律

  师;2012年-2013年在北京国枫凯文律师事务所担任律师;2013年至今在北京大成

  位、中国人民大学财政金融学院财政学专业博士学位。1996年8月-1998年7月在中

  国长城工业总公司担任秘书,负责办公室事务工作;2001年8月至今在中国人民大

  士、法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学位。曾担

  任欧洲联合银行(巴黎)组合经理助理、组合经理,富达管理与研究有限公司(东

  京)高级分析师,NatWestSecuritiesAsia亚洲运输研究负责人,Credit

  LyonnaisInternationalAssetManagement研究部主管、高级分析师,Comgest远

  管理学院管理学硕士、美国西北大学凯洛格管理学院金融学博士等学位。曾担任联

  邦储备系统管理委员会金融经济师,芝加哥商业交易所高级金融经济师,Ennis

  Knupp&Associates合伙人、研究主管,Martingale资产管理公司(波士顿)董

  事,Commerz国际资本管理(CICM)(德国)联合首席执行官/副执行董事,德国商

  业银行(英国)资产管理部门董事总经理。现任上海交通大学高级金融学院实践

  许宁先生,监事长。毕业于南开大学,经济学硕士。1991年至2008年任职于天

  津市劳动和社会保障局;2008年加入天津市泰达国际控股(集团)有限公司,担任

  士;香港城市大学,仲裁及争议解决学法学硕士学位。1986年-1990年在罗兵咸会

  会计师事务所担任审计主管,负责审计工作;1990年-1996年在香港证券及期货监

  察委员会担任中介团体监察科高级经理,负责监察工作;1996年-1999年在大和证

  券(香港)担任监察及内部核算部主管,负责监察及内部核算工作;1999年-2002

  年在匯富集团(KingswayGroup)担任监察科董事/业务拓展部董事,负责监察/业

  务拓展工作;2002年-2003年在AlphaAllianceGroup担任营运总监,负责营运管

  理工作;2004年-2007年在景顺集团(INVESCO)担任监察科董事/业务拓展部董

  事,负责监察/业务拓展工作;2007年-2008年在荷银投资管理(亚洲)担任大中华

  区监察、法律及风险管理部门主管,负责监察、法律及风险管理工作;2008年-

  2013年在德意志资产管理有限公司担任监察部主管,负责监察工作;2013年至今在

  宏利投资管理有限公司担任亚洲区财富及资产管理规管部主管,负责监察工作。

  嘉实基金管理有限公司信息技术部研发工程师、泰康资产管理有限责任公司风险管

  理部高级风险总监。2016年4月加入泰达宏利基金管理有限公司,任风险控制与基

  总行资产托管部担任全球托管运营团队主管。2016年7月加入泰达宏利基金管理有

  刘晓玲女士,副总经理,毕业于河北大学,获经济学学士学位。2002年9月至

  2011年7月就职于博时基金管理有限公司,任零售业务部渠道总监;2011年7月至

  2013年9月任富国基金管理有限公司零售业务部负责人;2013年9月至2015年4月任

  泰康资产管理有限责任公司公募事业部市场总监;2015年4月加入融通基金管理有

  限公司,2015年9月至2018年7月任融通基金管理有限公司副总经理;2018年8月加

  入泰达宏利基金管理有限公司,2018年9月起任泰达宏利基金管理有限公司副总经

  徐娇娇女士,督察长,毕业于西北政法大学,经济法学硕士。2011年7月至

  2013年4月就职于南京证券股份有限公司任项目经理;2013年4月至2016年4月就职

  于中国证券业协会任高级主办;2016年4月至2019年6月就职于第一创业证券股份有

  限公司任部门负责人;2019年6月至2021年2月就职于金鹰基金管理有限公司任督察

  长;2021年2月加入泰达宏利基金管理有限公司,2021年2月起任公司督察长。

  师婧女士:新加坡南洋理工大学理学硕士;2010年7月至2017年9月任职于新加

  坡辉立资本集团旗下的辉立证券,其中2010年7月至2015年6月担任高级全球股票交

  易员,负责参与全球20个国家和地区的股票交易;2015年7月至2017年9月担任基金

  组合经理,主要负责中国香港地区以及亚洲二级市场的投资和全球大类资产的配置

  投资管理工作;2017年9月25日加入泰达宏利基金管理有限公司,任职于国际业务

  部,先后担任基金经理助理、基金经理等职;2019年1月30日至今担任泰达宏利印

  度机会股票型证券投资基金(QDII)基金经理;2020年1月22日至今担任泰达宏利

  宏达混合型证券投资基金基金经理;2020年1月22日至今担任泰达宏利新起点灵活

  配置混合型证券投资基金基金经理;2020年7月28日至今担任泰达宏利品质生活灵

  活配置混合型证券投资基金基金经理。具有11年证券投资管理经验,具有基金从业

  欣、研究部总监张勋、资深基金经理吴华、基金经理兼首席策略分析师庄腾飞、总

  经理助理兼投资总监(固定收益)宋加旺、固定收益部副总经理兼基金经理傅浩、

  11、以基金管理人名义,代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

  (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场价

  部保持高度的独立性和权威性,负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查;

  层对内部控制负最终责任,各个业务部门负责本部门的风险评估和监控,监察稽核

  (2)督察长:独立行使督察权利;直接对董事会负责;及时向董事会及/或董

  事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告;

  为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助,使公司在一种风险管理和控制的环

  门的风险负全部责任,负责履行公司的风险管理程序,负责本部门的风险管理系统

  管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保监察

  稽核工作是独立的,并得到高管人员的支持,同时置备操作手册,并定期更新;

  金经理分开,投资决策分开,基金交易集中,形成不同部门,不同岗位之间的制衡

  自己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和减少风

  险和投资风险控制委员会,使用适合的程序,确认和评估与公司运作和投资有关的

  风险;公司建立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层

  立数量化的风险管理模型,用以提示指数趋势、行业及个股的风险,以便公司及时

  (1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露线)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。

  产市场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营

  管理处、跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督

  处等12个职能处室,在安徽合肥设有托管运营中心,在上海设有托管运营中心上海

  分中心,共有员工300余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托

  “以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的

  各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服

  务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断

  (R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系,是目前国内

  托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2020年二季度末,中国建设银行已托管

  1000只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了

  业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银

  行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有

  限责任公司(中债)“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司(上清

  所)“优秀托管银行”奖项,并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家

  “最佳托管银行”、在2017年及2019年分别荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实

  监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格检查,确保业务的稳

  健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保

  作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规

  度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人

  员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控

  制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;

  业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负

  责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独

  作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及

  基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进

  行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理

  人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

  1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制

  等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理

  3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人

  办公地址:北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

  银行卡、建设银行卡、交通银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡、浦发

  公司网站:br/

  注册地址:深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇

  办公地址:广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦北塔23-25楼

  办公地址:上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、32层、36

  注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

  办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

  办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

  注册地址:广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼(4301-4316房)

  办公地址:广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、

  注册地址:长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼(410005)

  办公地址:长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼(410005)

  注册地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层(100007)

  办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层(100007)

  注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-

  办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-

  注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入住深圳市前海商

  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

  办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

  办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

  注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新

  办公地址:广州市海珠区琶洲大道东路1号保利国际广场南塔1201-1203室

  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层

  客服电线br/

  注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济

  办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部

  注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-

  注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15

  注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼503

  办公地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼503

  办公地址:北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元

  住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单

  办公地址:中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼

  (一)本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

  基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已获中国证监会证监许可『2008』

  1248号文核准,于2009年3月2日起向全社会公开募集,基金募集工作已于2009年4

  月3日顺利结束。本次募集有效认购总户数为10514户,按照每份基金份额面值1.00

  元人民币计算,募集期募集及利息结转的基金份额共计1,294,884,284.12份,已全

  依据证监会基金部函[2009]247号文书面确认,本基金合同于2009年4月9日起

  基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净

  值低于5000万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连续

  20个工作日达不到200人,或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元,基金管

  行。具体的销售网点参见以上“五、相关服务机构”中“(一)基金份额发售机

  者可通过基金管理人或其指定的代销机构以电话、传真或网上等形式进行申购与赎

  所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,基金管理人根据法律法规或本基金

  合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以销售机构公

  特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在

  回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请

  前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》

  交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。

  请日(T日),在正常情况下,本基金登记结算机构在T+1日内对该交易的有效性进

  行确认。T日提交的有效申请,投资人可在T+2日到销售网点柜台或以销售机构规定

  若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的

  费),追加申购最低金额为1元(含申购费),销售机构在不低于上述规定的前提

  下,可根据自身的相关情况设定本基金的申购金额下限,投资者在办理申购业务

  时,需遵循对应销售机构的规定。通过直销中心申购本基金,单个基金账户单笔首

  次申购最低金额为10万元(含申购费),追加申购最低金额为1000元(含申购费),

  已在直销中心有认购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制,但受追加

  的基金份额余额不足1份的,基金管理人有权一次将持有人在该交易账户保留的剩

  后,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照

  5.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金

  管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大

  额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管

  理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制,具体

  例如:某投资者投资5万元申购基金,对应费率为1.5%,假设申购当日基金份

  净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=50000/(1+1.5%)=49261.08

  申购费用=申购金额-净申购金额=50000-49261.08=738.92

  申购份额=净申购金额/申购当日基金单位净值=49261.08/1.016=

  即:投资者投资5万元申购基金,假设申购当日基金份额净值为1.016元,则可

  例如:某投资者赎回基金1万份基金份额,持有期小于1年且不少于7日,对应

  的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.016元,则可得到的赎回金额

  即:投资者赎回基金1万份基金份额,假设赎回当日基金份额净值是1.016元,

  3、T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,

  购费后,以申请当日基金份额净值为基准计算,有效份额单位为份。基金份额份数

  保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此误差产生的收益或

  金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。赎回金额保留到小数点后两

  位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承

  6、本基金份额净值的计算,保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入,

  财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。投资者如果有多

  收益形成的补充养老基金等,具体包括:1、全国社会保障基金;2、可以投资基金

  的地方社会保障基金;3、企业年金单一计划以及集合计划;4、企业年金理事会委

  托的特定客户资产管理计划;5、企业年金养老金产品;6、职业年金计划;7、养

  老目标基金;8、个人税收递延型商业养老保险等产品。如将来出现经养老基金监

  管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公

  告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老

  基金份额时收取。自2018年3月31日起,对持续持有期少于7日的投资者收取不低于

  1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金资产,对持续持有期不少于7日的投

  资者收取的赎回费,不低于赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付登记结

  收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日3个工作日前依照《信息披露办

  10、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场

  情况制定基金促销计划,针对特定范围、特定地域、特定时间、特定交易方式等的

  基金投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管

  部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率

  11、当本基金发生大额申购或赎回情形时,在履行适当程序后,基金管理人可

  以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则、操作规范遵循相

  13、基金管理人于2017年1月19日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于调整

  旗下开放式证券投资基金申(认)购(含定期定额投资)金额下限的公告》,宣布

  自2017年1月23日起,投资者申购本基金,首次申购最低金额调整为1元,超过部分

  不设最低极差限制;追加申购金额为1元,超过部分不设最低级差限制。销售机构

  在不低于上述规定的前提下,可根据自身的相关情况设定本基金的申购金额下限,

  投资者申购基金成功后,基金登记结算机构在T+1日为投资者登记权益并办理

  投资者赎回基金成功后,基金登记结算机构在T+1日为投资者扣除权益并办理

  值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存

  在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申

  发生上述第1、2、3、5、7项规定暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关

  规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝

  的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应

  (5)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

  且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确定

  请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申

  请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放

  日的基金份额净值为依据计算赎回金额,延期支付最长不得超过20个工作日,并在

  指定媒介上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤

  销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公

  换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后

  因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

  时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提

  下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请

  量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人

  在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下

  一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分

  赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并

  以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为

  (3)暂停赎回:连续2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有

  必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,

  (4)若基金发生巨额赎回的,在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以上

  申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人可以延

  a.对单个投资者超过基金总份额20%以上的赎回申请和未超过基金总份额20%的

  赎回申请分开设定当日赎回确认比例,前者设定的赎回确认比例不高于对后者设定

  回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选

  择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开

  放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回

  金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,

  投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的

  说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,

  2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登

  3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周,暂停结束,基金重新开放申购或赎

  回时,基金管理人应提前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并

  4、如发生暂停的时间超过2周,暂停期间,基金管理人应每2周至少刊登暂停

  公告1次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2日在指定媒

  介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日的基金份额净

  金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的转换业

  本基金已于2009年5月26日起开始办理基金转换业务,具体实施办理详见相关

  赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团

  体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份

  额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记结

  算机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起2个

  约定每期扣款时间,扣款金额,由指定的销售机构于每次扣款日在投资者指定的资

  本基金已于2009年5月26日起开始接受定期定额投资业务。具体实施方案详见

  根据2017年1月19日发布《泰达宏利基金管理有限公司关于调整旗下开放式证

  券投资基金申(认)购(含定期定额投资)金额下限的公告》,自2017年1月23日

  起,投资者定期定额申购本基金,首次定期定额申购最低金额调整为1元,超过部

  分不设最低级差限制;追加定期定额申购最低金额为1元,超过部分不设最低级差

  限制。销售机构在不低于上述规定的前提下,可根据自身的相关情况设定本基金定

  期定额申购金额下限,投资者在办理定期定额申购业务时,需遵循对应销售机构的

  金将重点把握生活品质提高的这一趋势,通过投资相关的受益行业和上市公司,充

  分分享中国国民经济实力的全面提升,力争为投资者带来长期稳定的投资回报。

  续增长的能力。本基金通过主要且长期的投资于那些致力于提升全民生活品质的上

  供物质产品的企业,同时还包括提供可以提高生活品质的非物质服务类产品的企

  的,以便保持长期的发展,并不断满足居民对提高生活品质的要求。衡量一个企业

  健康水平的标准主要包括:企业财务健康程度、创新能力、行业地位、发展趋势

  业变化和企业价值,从纵向上,在传统的投资理念基础上通过对跨行业、跨地域等

  特性的研究,挖掘新的投资亮点,并将这两种方法结合起来,这样可以更有效的抓

  管理,除兼顾两种策略的比较优势及横纵结合外,还将发挥基金管理人的选股优

  势,运用纪律化的投资流程来挑选优质股票,争取获得主动投资的超额收益,实现

  票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规和中国证监会允许基

  基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的30%-80%,债券资产占基金

  资产的15%-65%,权证占基金资产净值的0%-3%,资产支持证券占基金资产净

  值的0%-20%,并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于

  基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。。

  本基金股票资产比例最低为基金资产的30%,最高为80%,债券资产比例最高可

  以达到65%,最低为15%,权证资产比例最高可以达到3%,最低为0%,资产支持

  债券资产比例最高可以达到20%,最低为0%,并保持现金及到期日在一年以内的

  政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,以保持基金资产流动性的要求。

  本基金将使用MVPS模型来进行资产配置调整。MVPS模型主要考虑M(宏观经济

  环境)、V(价值)、P(政策)、S(市场气氛)四方面因素,具体因素如下:

  MVPS模型作为本基金管理人持续一致的资产配置工具,通过定量和定性分析的

  金利用从外方股东引进并且已经成功运用的“行业文档”分析方法,运用国际比较

  的方法,对各行业的投资价值进行分析,确定国内行业与提高生活品质有关行业中

  具有竞争优势和比较优势的行业。另一方面,从纵向上,努力挖掘市场上与本基金

  投资理念相一致的投资主题,从中选择对相关行业和企业影响深刻且具有中长期投

  资价值的投资主题。对横纵交点进行重点的定性分析和定量分析,从中选择出最优

  有限公司创建的一个详尽且全面的产业及行业分析体系,为市场研究、交易及投资

  决策提供了相应的、易于使用的分类标准。该体系可将各企业划分至最能表述其业

  务性质的从属行业类别中,为基金管理人提供了一个具有普遍性的标准,可用于更

  方股东引进并且已经成功运用的“行业文档”分析方法,运用国际比较的方法,对

  各行业的投资价值进行分析,确定国内行业中符合本基金投资理念的且具有竞争优

  势和比较优势的行业。另外,随着时间的推移,在经济的不同发展阶段,符合本基

  金投资理念的行业和公司也将不尽相同,本基金管理人也将根据这些变化对行业配

  变化,根据变化对仓位进行最优调整,以达到超越一般业绩水平的投资方式”。投

  资主题的产生主要是源于科技发展、结构性和政策的变化并相应的对整个经济主体

  产生影响。主题投资主要依赖于对目标企业和行业的一系列宏观经济因素和传统基

  变化的因素进行收集整理,之后在这些因素发生作用且对市场产生结构性变化的时

  候,对每一个趋势因素和催生这种变化的因素进行研究,最后归纳总结出前两步的

  分析,进行主题挖掘,再利用提炼出的投资主题作为过滤器缩小研究范围,并筛选

  更替出现;其次,投资主题所影响的企业不仅仅局限于单一行业、地域这一传统的

  划分范围,只有具有跨行业、跨地域特点的投资主题才能为市场带来更多新的投资

  机会,另一方面,有利稳定的政策基础也是投资主题健康稳定发展的基础;最后,

  从投资角度来讲,一个优质的投资主题需要对企业或者行业有较深的正面影响。

  因素和催生这种变化的因素,再根据对这些因素的发展变化进行跟踪和分析,推导

  结果对所选出的主题进行二次筛选。重点把握与提高生活品质相关度高的投资主

  题,及在主题所覆盖下拥有优质基本面且蕴含升值潜力和价值低估的行业和企业,

  法来建立股票优选库。第一步:将通过行业研究和主题挖掘提炼出的两个股票备选

  库合二为一,形成股票备选池,然后将股票进行分类、筛选,形成基金投资备选

  库;第二步:结合运用“行业文档”和“积分卡”对备选库股票进行进一步分析,

  (ROE)、资产收益率(ROA)及增长率等指标对基础库的股票进行综合排序、筛

  业,考察的标准有所不同,对产品同质化的行业,公司业务评价主要包括企业规模

  和市场占有率等方面,对产品差异化的行业,公司业务评价主要包括技术优势和创

  动性和信用风险等因素,运用利率预期、久期管理、收益率曲线等投资管理策略,

  权衡到期收益率与市场流动性构建和调整债券组合,在追求投资收益的同时兼顾债

  预测整个债券市场的下一步趋势,确定债券组合的久期;类属配置是分析不同的债

  券类别包括国债、企业债、金融债和可转换债券未来的不同表现,同时可以确定在

  不同市场上交易的不同类型、不同到期年限债券的预期价值,据此可以发现市场的

  失衡情况,确定债券的类属配置;个券选择是指通过对比个券的久期、到期收益

  率、信用等级、税收因素等其他决定债券价值的因素,确定个券的投资价值并精选

  研究,并结合权证定价模型估计权证价值,本着谨慎和风险可控的原则,为取得与

  进行分析,评估权证投资价值;同时结合对未来走势的判断,充分评估权证的风险

  本基金的业绩比较基准:60%×沪深300指数收益率+40%×上证国债指数收益

  本基金采用沪深300指数衡量股票投资部分的业绩,上证国债指数衡量债券投

  沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本编制而成的成

  份股指数,该指数的指数样本覆盖了沪深两地市场70%左右的市值,具有良好的市

  可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行

  相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,报中国证监会备案,基金管理

  过程中,交易员及时反馈市场信息。交易完成后交易员以电子文档或书面形式向基

  导致的现金流量变化情况,以及对基金投资组合风险和流动性的评估结果,对投资

  降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵

  (1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10%;

  (6)本基金投资组合的范围为:股票资产占基金资产的30%-80%,债券资

  (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

  (11)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信

  用评级。本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。本基

  金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报

  (12)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资

  (13)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产

  (15)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股

  票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持

  有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;

  (16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

  15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因

  素致使基金不符合本条所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资

  (17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

  开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持

  (18)如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更

  后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投

  (11)、(14)、(16)、(17)项外,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律

  人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

  1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持

  4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟

  本基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2021年4月

  30日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容

  本投资组合报告所载数据截止2021年3月31日,本报告中所列财务数据未经审

  本基金投资的前十名证券的发行主体中,邮储银行于2021年1月8日曾受到银保

  监会公开处罚。光大银行于2020年4月20日、于2021年2月3日曾受到银保监会公开

  处罚。浦发银行于2020年8月10日曾受到上海银保监局公开处罚。本基金对上

  述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。除上

  述主体外,本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案

  但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

  本基金合同生效日为2009年4月9日,基金合同生效以来的投资业绩及与同期业

  历史各时间段收益率与同期业绩比较基准收益率比较(截止到2021年3月31

  阶段份额净值增长率①份额净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④

  2009.4.9(基金合同生效日)~2009.12.3128.55%1.42%26.26%1.17%2.29%0.25%

  2010.1.1~2010.12.3112.37%1.28%-5.83%0.95%18.20%0.33%

  2011.1.1~2011.12.31-16.29%0.94%-14.09%0.78%-2.20%0.16%

  2012.1.1~2012.12.310.80%0.97%6.36%0.77%-5.56%0.20%

  2013.1.1~2013.12.3125.00%1.26%-3.08%0.84%28.08%0.42%

  2014.1.1~2014.12.312.36%1.41%31.20%0.73%-28.84%0.68%

  2015.1.1~2015.12.3112.28%2.78%7.74%1.49%4.54%1.29%

  2016.1.1~2016.12.31-28.55%1.80%-5.13%0.84%-23.42%0.96%

  2017.1.1~2017.12.315.74%0.59%12.98%0.38%-7.24%0.21%

  2018.1.1~2018.12.31-29.19%1.44%-13.74%0.80%-15.45%0.64%

  2019.1.1~2019.12.3120.13%1.40%22.93%0.75%-2.80%0.65%

  2020.1.1~2020.12.3129.26%1.12%17.94%0.86%11.32%0.26%

  2021.1.1~2021.3.31-2.37%1.81%-1.40%0.96%-0.97%0.85%

  基金合同生效以来至2021.3.3142.04%1.47%96.72%0.89%-54.68%0.58%

  注:1、本基金业绩比较基准:60%×沪深300指数收益率+40%×上证国债指数

  收益率。沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本编制而成

  的成份股指数,该指数的指数样本覆盖了沪深两地市场七成左右的市值,具有良好

  的市场代表性。上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本,

  注:本基金在建仓期结束时及截止报告期末各项投资比例已达到基金合同规定的比

  清算资金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账

  户,以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理

  管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理

  人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基

  金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及

  其他基金合同约定的费用。基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财

  产的债务相抵销,不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。基金管理人、基金托

  管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和

  (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所

  挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重

  大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重

  大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,

  (2)在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除外),

  跃市场时采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值,

  同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

  况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于活跃

  市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,按成本应对市场报价进行调整,确认

  计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用估值技

  所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构

  相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方

  估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人

  回售权的固定收益品种,回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿

  期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价

  格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期间市场利率没有

  管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

  及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对

  担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问

  题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管

  1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的

  余额数量计算,精确到0.001元,小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从

  2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资

  产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基

  金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

  准确性、及时性。当基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生差错时,视为

  代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责

  任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处

  差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业

  现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执

  因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得

  方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未

  及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿

  责任;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更

  正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事

  责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当

  得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损

  失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得

  利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受

  损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损

  时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基

  金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管

  人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差

  错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产中支付。

  规、基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承

  担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔

  (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人

  并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公

  2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产

  3.当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且

  采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,

  4.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资

  人的利益,已决定延迟估值;如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会

  行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给

  基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管

  1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第5项进行估值时,所造成的误差不

  2.由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或

  国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必

  要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错

  误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措

  人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记结

  算机构可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额;

  金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资;若投

  本报告期内,本基金的约定基金管理年费率于2017年5月8日前为1.50%/年,自

  2017年5月8日起为0.70%/年。详见基金管理人于2017年5月6日发布的《关于调整泰

  达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金管理费率并修改基金合同和托管协议

  的公告》。基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金

  管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一

  在通常市场情况下,基金托管费按基金前一日基金资产净值的0.25%的年费率

  划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支

  财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金

  合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中

  托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。

  2、本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日,如果基金首次募集的

  册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册

  托管人(或基金管理人)同意后可以更换。就更换会计师事务。